Mare atenție! Transferurile bancare între rude, verificate de ANAF. Ce a pățit o tânără după ce a primit bani de la tatăl său

Atenție! ANAF a intensificat verificările în ceea ce privește transferurile de bani între rude.

Impozitul este uriaș

Statul consideră respectivele sume de bani ca fiind „neidentificate” și le impozitează cu un procent uriaș de 70%, chiar dacă acestea au fost deja declarate și impozitate anterior, potrivit Adevarul. 

Spre exemplu, recent, o tânără a primit bani de la tatăl său și a fost nevoită să justifice de unde provin acei bani. Inspectorii fiscali i-au solicitat documente care să ateste remiterea banilor de la părinte, pe baza unei note explicative și a unei declarații notariale date de tatăl ei.

Totuși, potrivit avocatei Luisiana Dobrinescu, acest tip de documentație este greu de obținut în cazul unor relații de familie, unde astfel de transferuri se fac de obicei fără acte.

„Fără a nega legitimitatea și interesul inspectorilor fiscali în a solicita astfel de documente, trebuie acceptat că între rude, pentru banii în numerar, rareori se întocmesc documente justificative.

Stabilirea situației de fapt trebuie așadar să aibă la bază probe caracteristice relației de rudenie, precum mesaje WhatsApp, declarații pe proprie răspundere ale părților implicate, declarații ale martorilor etc.”, a mai menționat avocata.

ANAF precizează că aceste sume, cu toate că pot fi identificate, ar putea proveni din alte surse necunoscute. Astfel, inspectorii fiscali au decis să aplice impozitul de 70%, procent calculat pe diferența dintre totalul utilizărilor de fonduri și totalul surselor determinate.

A mai fost un caz similar

Un alt caz asemănător este și cel al unei pensionare care a primit bani de la fiul ei pentru a cumpăra o casă.

Cu câțiva ani în urmă, ANAF a impus un impozit de 16% pentru astfel de transferuri, însă acum procentul a fost drastic majorat.

La vremea respectivă, ANAF a contestat declarațiile privind acumulările de fonduri, pe motiv că acestea nu erau susținute de documente justificative.

Respectiva pensionară primise suma de 20.000 de euro de la fiul său, însă lispa unui act care să ateste transferul a dus la aplicarea impozitului.

Ce recomandă specialiștii

Specialiștii recomandă în astfel de situații ca transferurile bancare să fie efectuate în mod transparent, adică să fie menționat explicit care e destinația banilor. Luisiana Dobrinescu afirmă că ea însăși procedează astfel atunci când le trimite bani copiilor săi.

„Le transmit banii prin online banking și menționez clar scopul transferului, pentru a evita probleme ulterioare cu ANAF”, a explicat avocata.

Așadar, românii trebuie să fie extrem de atenți la sumele pe care le primesc ori la cele pe care le transferă, mai ales că, de la 1 iulie 2024, impozitul pentru sumele cu sursă „neidentificabilă” a crescut de la 16% la 70%, potrivit Legii 296/2023.

Singurele sume care sunt exceptate de la acest impozit sunt cele care provin în urma nunților și botezurilor, potrivit unui comunicat de presă emis de ANAF.