ASF: Forte, ABC, Asito Kapital, Certasig și Lig Insurance nu îndeplinesc cerințele minime de solvabilitate

Cinci asigurători – Forte, ABC, Asito Kapital, Certasig și Lig Insurance – nu îndeplinesc cerințele minime de solvabilitate în vigoare, conform regimului de supraveghere Solvency I, din numărul total de 21 de societăți de asigurare participante la exercițiul BSRE, care evaluează soliditatea financiară și situația solvabilității societăților de asigurare participante.

„ASF anunță finalizarea programului de evaluare a activelor și pasivelor (Balance Sheet Review Extended – BSRE) pentru încă 21 de societăți de asigurare ce dețin cumulat o cotă de aproximativ 20% din piața de profil. Scopul principal al acestui demers a fost acela de a evalua nivelul de pregătire a societăților participante de a face față prevederilor regimului de Solvabilitate II, care va fi aplicat începând cu 1 ianuarie 2016. De asemenea, exercițiul BSRE a evaluat soliditatea financiară și situația solvabilității societăților de asigurare participante, în baza regimului de Solvabilitate I, prin intermediul analizelor efectuate pentru data de referință 31 decembrie 2014. Evaluările au fost realizate de către șapte auditori independenți selectați de către fiecare societate inclusă în program – BDO Audit SRL, Deloitte Audit SRL, Mazars România SRL, PwC România SRL, Grant Thorton SA Grecia, KPMG Audit SRL și MZF Financial Advisory SRL. Toate costurile de audit generate de evaluarea activelor și pasivelor au fost suportate de către societăţile participante la acest exercițiu”, se arată într-un comunicat al instituției.

Cele 21 de societăți participante la acest exercițiu au fost: ABC (ABC ASIGURĂRI – REASIGURĂRI S.A.), ASITO  (ASITO KAPITAL S.A.), ASIMED (Asigurare Reasigurare ASIMED S.A.), ATE (ATE INSURANCE ROMANIA S.A.), BCR Viață (BCR Asigurări de Viață Viena Insurance Group S.A.), BRD Viață (BRD Asigurări de Viață S.A.), CERTASIG (CERTASIG – Societate de Asigurare și Reasigurare S.A.), CITY (Societatea de Asigurare – Reasigurare CITY INSURANCE S.A.), CREDIT Europe (CREDIT EUROPE Asigurări – Reasigurări S.A.), ERGO (ERGO Asigurări de Viață S.A.), EUROLIFE ERB Generale (EUROLIFE ERB Asigurări Generale S.A.), EUROLIFE ERB Viață (EUROLIFE ERB Asigurări de Viață S.A.), FATA (FATA ASIGURARI S.A.), FORTE (FORTE ASIGURARI REASIGURARI S.A.), GARANTA (GARANTA ASIGURARI S.A.), GOTHAER (GOTHAER ASIGURARI – REASIGURARI S.A.), GRAWE (GRAWE ROMANIA ASIGURARE S.A.), LIG (Societatea de Asigurare – Reasigurare LIG INSURANCE S.A.), ONIX (ONIX ASIGURARI S.A.), SIGNAL Iduna (SIGNAL IDUNA Asigurare Reasigurare S.A.) și UNIQA Viață (UNIQA Asigurări de Viață S.A.).

În ceea ce privește prevederile aferente regimului Solvency I, din numărul total de 21 de societăți de asigurare participante la exercițiul BSRE, cinci societăți (Forte, ABC, Asito Kapital, Certasig și Lig), care subscriu riscuri doar din categoria asigurărilor generale, nu respectă, după ajustările efectuate de auditori, prevederile legale referitoare la solvabilitate, din care trei (Forte, Certasig și Lig) „nu respectă nici prevederile referitoare la acoperirea rezervelor tehnice cu active admise”.

Restul de 16 companii de asigurare îndeplinesc cerințele de solvabilitate, respectiv: Asimed, BRD Viață, Gothaer, Grawe, Uniqa Viață, BCR Viață, Onix, Ate, Garanta, Erb Generale, Erb Viață, Ergo, Signal Iduna, Fata, Credit Europe, City. „City nu se încadrează în cerințele minime de lichiditate”, se menționează în comunicat.

În ceea ce privește prevederile regimului Solvency II, din numărul total de 21 societăți de asigurare participante, 4 societăți nu respectă cerința de capital minim (MCR), dar o respectă pe cea de capital de solvabilitate (SCR), 3 societăți nu respectă SCR, dar o respectă pe cea de MCR, 4 societăți nu respectă nici cerința de MCR nici pe cea de SCR, iar restul de 10 societăți se conformează cadrului de reglementare Solvabilitate II.

Societățile care nu îndeplinesc prevederile Solvency II privind cerința de capital minim (MCR) sunt Signal Iduna, Forte, Gothaer, Fata, ABC, Ate și Asito Kapital. De asemenea, societățile de asigurare care nu îndeplinesc prevederile privind cerința de capital de solvabilitate (SCR) sunt Signal Iduna, Forte, Gothaer, Certasig, Credit Europe și City.

În schimb, asigurătorii care îndeplinesc prevederile Solvency II privind MCR și SCR sunt: Onix, BRD Viață, Asimed, Erb Generale, Erb Viață, Uniqa Viață, Grawe, Garanta, BCR Viață și Ergo.

Rezultatele exercițiului BSRE au evidențiat mai multe deficiențe care trebuie corectate de către societățile de asigurare participante prin implementarea măsurilor de follow‐up ce au ca scop restabilirea unei poziții solide privind solvabilitatea sau remedierea altor deficiențe identificate de către auditorii independenți.

Societățile de asigurare participante sunt obligate să transmită ASF un plan de măsuri în vederea remedierii aspectelor constatate în urma derulării exercițiului BSRE, în termen de 15 zile calendaristice de la data primirii deciziei referitoare la comunicarea rezultatelor exercițiului BSRE și a măsurilor de supraveghere. ASF va avea în vedere toate măsurile deja implementate de către societățile participante după data de referință a exercițiului BSRE.

ASF va analiza planurile de măsuri primite într-un termen de 5 zile calendaristice de la data transmiterii acestora, dar nu mai târziu de data de 11 decembrie 2015 şi va face recomandări după caz, în vederea completării şi/sau modificării acestora.

În cazul în care ASF consideră că planurile de măsuri nu sunt realiste sau constată că societățile de asigurare nu au înregistrat un progres semnificativ în restabilirea situației financiare sau a solvabilității, ori nu au realizat restabilirea situației financiare sau a solvabilității la sfârșitul termenelor stabilite, va lua în termen de patru săptămâni toate măsurile necesare pentru a proteja interesele asiguraților.

În prima parte a acestui an, 13 societăți de asigurare, care dețin cumulat peste 80% din piața autohtonă de profil, au fost incluse în cadrul unui exercițiu de evaluare independentă a activelor și pasivelor și de efectuare a unui test de stres (Balance Sheet Review — BSR & Stress Test — ST). Exercițiul a fost realizat de către auditori independenți coordonați și supravegheați de către un Comitet compus din reprezentanți ai ASF, EIOPA și CE.