Autoritățile, cu ochii pe banii cash ai românilor. Cum sunt controlați banii ținuți în casă în Spania și Marea Britanie (VIDEO)

România discută tot mai intens despre limitarea plăților în numerar și verificarea sumelor deținute în locuințe. Alte țări europene au deja reglementări stricte în vigoare. În Spania, nu există salarii în cash, iar în Marea Britanie, tot mai multe magazine refuză complet banii lichizi.

Pe fondul nevoii Guvernului de a reduce deficitul bugetar, subiectul limitării plăților în numerar și al sumei de bani pe care o persoană o poate deține legal acasă a revenit în prim-plan.

Legea pentru prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului este principalul instrument legal prin care autoritățile pot verifica proveniența fondurilor. Deși nu există o limită oficială, suma de 10.000 de euro este tratată adesea ca prag de suspiciune.

Cum arată însă aceste controale ale Fiscului în alte state europene? În ediția de vineri, 11 iulie, a emisiunii “Se întâmplă acum”, cu Tudor Barbu, doi români, unul stabilit în Marea Britanie, altul în Spania au explicat cum controlează și verifică autoritățile banii cash ai contribuabililor.

Spania: salariul doar prin bancă, plăți cash strict limitate

Adriana Mureșan este o româncă stabilită de mai mulți ani în Spania. Ea a explicat că în primul rând în Spania nu există salariu cash:

“Totul se face prin cont bancar. Nu ai cont bancar, nu primești salariul. Asta nu este de acum, este de când am venit eu în Spania. Primul lucru când m-am angajat a trebuit să îmi fac un cont bancar pentru că dacă nu, nu îmi primeam salariul”.

În ceea ce privește banii pe care o persoană poate să îi dețină în casă, nu există o limită în Spania, dar orice sumă mare trebuie justificată, atunci când se fac controale:

“Câți bani trebuie să ai în casă? Bună întrebare! Poți să ai în casă oricâți bani vrei tu, cu condiția să-i poți să-i justifici, dacă ai până la 100.000 de euro nu sunt așa mari probleme, dar Fiscul nostru îți poate cere documente justificative că banii sunt din proveniență legală, ce tranzacții ai făcut tu, salariul…”.

Aceasta a explicat că Fiscul spaniol poate declanșa controale doar în urma sesizărilor vecinilor sau chiar a rudelor:

“Doar dacă un vecin binevoitor sau chiar și o rudă, de ce nu, dă un telefon, altfel nu vine nimeni să te caute de bani. Dacă sunt banii tăi obținuți legal, dar trecuți prin bancă, dar nu cash, pentru că plăți cash în Spania între persoane fizice nu se pot face peste o sumă mai mare de 2.500 de euro:

Plățile în numerar între persoane fizice sunt și ele limitate:

• Maxim 2.500 de euro între persoane fizice

• Maxim 1.000 de euro în magazine

„Dacă vreau să cumpăr ceva, nu pot peste 2.500 de euro. La magazin, 1.000 de euro este limita în cash. Între persoane particulare 2.500. Dacă eu am bani în bancă și decid mâine să-i scot, 100.000, 200.000 de euro, că așa vor piticii mei, care sunt trecuți prin sistemul legal, se știe de unde i-am obținut, foarte bine, pot să-i scot, să îi țin în casă, nu are nimeni nicio problemă cu mine”, a mai explicat Adriana Mureșan.

În Marea Britanie, o limitare drastică a plăților cash

Vili Costescu, un român stabilit în Marea Britanie, a explicat în cadrul emisiunii că în Regat există o limitare dreconică a plăților cash, inclusiv la cafenele sau la magazinele mici:

“În Marea Britanie e puțin mai rău decât în Spania. În sensul că sunt destuld e multe magazine unde nu mai poți să plătești cash, pur si simplu nu poți, nu ai cum. Sunt cafenele unde dacă nu ai card nu bei cafea. Pe de altă parte în Marea Britanie, la mine în casă nu intră nimeni decât dacă are un mandat de la judecător. Ca să obții acel mandat de la judecător este destul de dificil”.